Банки Таиланда заморозили около 3 миллионов счетов в рамках антимошеннической кампании, запущенной в августе 2025 года. Меры были расширены в выходные 13–14 сентября, когда власти ввели ежедневные лимиты на переводы — от 50 000 до 200 000 бат (примерно 1300–5500 долларов США) для всех клиентов. Цель — пресечь отмывание средств через "муль-аккаунты", используемые мошенниками для кражи около 6 миллиардов бат у жертв онлайн-скамов.
Бюро расследования киберпреступлений (CCIB) координирует усилия, фокусируясь на подозрительных транзакциях. По данным Банка Таиланда (BoT), число заблокированных счетов может вырасти по мере углубления расследования.
14 сентября CCIB сообщило, что под заморозку попали счета честных онлайн-продавцов и малого бизнеса. Мошенники адаптировались, используя новые схемы: покупают товары у легитимных продавцов, перепродают их и переводят средства через их счета, оставляя владельцев в ловушке. Некоторые продавцы вынуждены срочно выводить наличные или отказываться от переводов, что парализует их операции. В отдельных случаях пострадали даже детские счета, использованные по обману. Эксперты отмечают, что автоматическая блокировка по "необычным" поступлениям усугубляет хаос для малого бизнеса.
15 сентября постоянный секретарь Министерства цифровой экономики и общества Висит Висицора-ат (Wisit Wisitsora-at) призвал граждан сохранять спокойствие. "Блокировка — временная мера для проверки. Она будет снята после подтверждения отсутствия нарушений", — заявил он. Коммерческие банки могут приостанавливать подозрительные операции до трех дней, полиция — до семи. Если доказательств нет, средства возвращаются. Для жалоб открыты горячие линии: 1441 и 095-425-7478.
BoT подчеркивает, что постоянная заморозка возможна только по судебному решению, а текущие меры — это превентивные шаги для возврата средств жертвам.
Инцидент спровоцировал бурную дискуссию в криптосообществе. "Спасибо Банку Таиланда за бесплатную рекламу Биткоина", — иронизировал инвестор Дэниел Баттен в X, подчеркивая, что децентрализованную сеть невозможно "заморозить" по прихоти властей. Джимми Костро из Таиландского центра изучения Биткоина добавил: "Это должно стать международной новостью. Слава Богу, есть Биткоин".
Как аналитик крипторынка, я вижу в этом классический пример уязвимостей централизованных систем: они удобны, но подвержены вмешательству. Биткоин, с его блокчейном, предлагает иммунитет к таким блокировкам, повышая спрос в emerging markets вроде Таиланда. Однако местное законодательство ограничивает: торговля криптой разрешена, но платежи — запрещены, что тормозит adoption.